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03 · Financer · Exemple d'utilisation

Banques

Rapprochements et flux bancaires.

Personnalisez le scénario

Les indicateurs, le tableau et les analyses IA se régénèrent automatiquement.

Contraintes

Données fictivesScénario régénéré pour un cabinet de conseil — services & conseil, petite entreprise (4 à 19 salariés), France. Aucune contrainte particulière déclarée. Cas de référence du module : Trois comptes bancaires rapprochés automatiquement chaque matin.

Lignes rapprochées
confort
94 %
sur 612 mouvements du mois
+3 pts
Pourquoi il change
L'apprentissage des libellés récurrents améliore le rapprochement automatique chaque mois.
Risque signalé
Les 6,0 % restants concentrent les mouvements atypiques, souvent les plus significatifs.
Action à prioriser
Valider les suggestions IA en attente pour consolider l'apprentissage.
Écarts à traiter
vigilance
37
dont 6 de plus de500 €
+9 écarts
Pourquoi il change
Les imports de fin de mois ont ajouté des mouvements sans pièce comptable associée.
Risque signalé
Des écarts non traités faussent le solde comptable et la projection de trésorerie.
Action à prioriser
Traiter en priorité les 6 écarts de plus de500 €.
Frais bancaires
confort
412 €
sur le trimestre
+38 € vs trimestre précédent
Pourquoi il change
Commissions de mouvement et frais sur virements internationaux en hausse.
Risque signalé
412 €/trimestre représente près de1 650 €/an de charge évitable en partie.
Action à prioriser
Demander une révision de convention bancaire sur la base du volume annuel.

Mouvements non rapprochés

DateLibelléMontantSuggestion IA
29/08VIR SOGEDIM+18 600 €Facture F-2026-0184
27/08PRLV URSSAF-9 840 €Charges sociales août
26/08CB STATION AVIA-142 €Carburant véhicule 2
24/08VIR NON IDENTIFIÉ+2 400 €À qualifier

Ce que l'IA en dit

  • — En services, la valeur est portée par les personnes : surveillez le taux d'occupation et le TJM avant d'ajouter des charges fixes.
  • — Entre 4 et 19 salariés, la masse salariale devient le poste dominant : suivez le CA par ETP mois par mois.
  • — France : le délai de paiement légal est plafonné à 60 jours (45 jours fin de mois). Au-delà, les pénalités sont automatiquement dues.
  • — 412 € de frais bancaires sur 3 mois : une renégociation de convention est pertinente.
  • — Le virement non identifié de2 400 € correspond probablement à un acompte client.

Actions disponibles dans le module

  • Importer un relevé
  • Valider les rapprochements
  • Qualifier un mouvement
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