Les indicateurs, le tableau et les analyses IA se régénèrent automatiquement.
Données fictivesScénario régénéré pour un cabinet de conseil — services & conseil, petite entreprise (4 à 19 salariés), France. Aucune contrainte particulière déclarée. Cas de référence du module : Un artisan du bâtiment projette sa trésorerie sur 16 semaines avant un gros chantier.
Solde actuel
vigilance
38 400 €
3 comptes agrégés
-6 200 € sur 7 jours
Pourquoi il change
Les décaissements fournisseurs de la semaine ont dépassé les encaissements clients.
Risque signalé
Le solde reste positif mais ne couvre pas le cumul paie + TVA de la semaine 38.
Action à prioriser
Relancer les22 900 € de factures échues avant le 15.
Runway
critique
11 semaines
avant passage sous le seuil d'alerte
-2 semaines
Pourquoi il change
Le runway se réduit sous l'effet combiné de l'allongement du DSO et des achats anticipés.
Risque signalé
Sous 8 semaines de visibilité, toute décision d'investissement devient risquée.
Action à prioriser
Geler les engagements non essentiels jusqu'au retour au-dessus de 14 semaines.
Point bas projeté
critique
-4 100 €
semaine 38
dégradé de5 800 €
Pourquoi il change
Paie, TVA et échéance Métal Sud se cumulent sur quatre jours en semaine 38.
Risque signalé
Un solde négatif déclenche agios, rejets de prélèvement et alerte bancaire.
Action à prioriser
Décaler deux échéances fournisseurs de 15 jours : le point bas repasse à +9 800 €.
Projection à 16 semaines (extrait)
Semaine
Encaissements
Décaissements
Solde
S36
28 400 €
22 100 €
44 700 €
S37
9 200 €
31 800 €
22 100 €
S38
6 100 €
32 300 €
-4 100 €
S39
34 500 €
18 700 €
11 700 €
Ce que l'IA en dit
— En services, la valeur est portée par les personnes : surveillez le taux d'occupation et le TJM avant d'ajouter des charges fixes.
— Entre 4 et 19 salariés, la masse salariale devient le poste dominant : suivez le CA par ETP mois par mois.
— France : le délai de paiement légal est plafonné à 60 jours (45 jours fin de mois). Au-delà, les pénalités sont automatiquement dues.
— La tension de la semaine 38 vient du cumul paie + TVA + Métal Sud sur 4 jours.
— Encaisser 2 factures en retard (22 900 €) suffirait à repasser le point bas au vert.