Les indicateurs, le tableau et les analyses IA se régénèrent automatiquement.
Données fictivesScénario régénéré pour un cabinet de conseil — services & conseil, petite entreprise (4 à 19 salariés), France. Aucune contrainte particulière déclarée. Cas de référence du module : Un studio SaaS B2B prépare une levée de600 000 € et construit son business plan à 3 ans.
CA année 3
vigilance
1,84 M€
hypothèse de croissance 18 %/mois lissée
hypothèse haute
Pourquoi il change
La trajectoire repose sur 18 %/mois de croissance lissée et un churn de 1,5 %, tenus constants sur 36 mois.
Risque signalé
Un investisseur retraitera la courbe avec un churn de 3,0 % : le CA an 3 tombe alors autour de1,30 M€.
Action à prioriser
Créer une variante prudente (churn 3,0 %) et la présenter à côté du scénario central.
Point mort
vigilance
Mois 22
au rythme d'acquisition actuel
reculé de 2 mois
Pourquoi il change
Deux recrutements avancés au mois 9 augmentent les charges fixes avant que l'acquisition ne suive.
Risque signalé
Un point mort au-delà du mois 24 impose une seconde levée avant la rentabilité.
Action à prioriser
Tester le décalage d'une embauche de 3 mois : le point mort revient au mois 19.
Complétude du plan
confort
9/12
sections rédigées
+2 sections en 15 jours
Pourquoi il change
Les sections marché, produit et équipe sont rédigées ; il manque risques, concurrence et plan de financement.
Risque signalé
Un plan incomplet sur la partie risques est le premier motif de rejet en comité d'investissement.
Action à prioriser
Rédiger la section « Risques et plan de mitigation » avec l'assistant IA.
Trajectoire prévisionnelle
Année
Chiffre d'affaires
Charges
Résultat
An 1
180 000 €
312 000 €
-132 000 €
An 2
690 000 €
705 000 €
-15 000 €
An 3
1,84 M€
1,40 M€
+438 000 €
Ce que l'IA en dit
— En services, la valeur est portée par les personnes : surveillez le taux d'occupation et le TJM avant d'ajouter des charges fixes.
— Entre 4 et 19 salariés, la masse salariale devient le poste dominant : suivez le CA par ETP mois par mois.
— France : le délai de paiement légal est plafonné à 60 jours (45 jours fin de mois). Au-delà, les pénalités sont automatiquement dues.
— Votre hypothèse de churn (1,5 %/mois) est optimiste pour un SaaS early stage : tester 3,0 %.
— Le besoin de financement cumulé culmine à415 000 € au mois 17 — la levée visée couvre le pic.